はじめに
2022年も残り僅か。この時期、クリスマス、お正月といろいろお金のもらえる時期だね
いろいろ買うものを計画中かな？
私も韓国コスメとかいろいろ使いみち考えているよ
その中で一部で投資信託買うとどうなるか調べてみたよ
算出条件
- 購入期間
- 2005年から毎年年始の開場日（基本は1/4）に購入する
- 購入額
- 1万円/年
- 購入商品
- 外国株式インデックス・オープン
- 三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンド
- その他条件
- 税金・運用管理費は考慮しない
算出結果
外国株式インデックス・オープン を購入したケース
2005年からの評価額推移を図1に示すね。
2008年頃と2020年頃に大きく下落しているけどそれ以外は順調に右肩上がりだね
下落しているところはリーマンショックとコロナショックで世界的に経済が低迷していたころだから仕方がないね
18年間投資していると 13.05181 口保有するよ
2022年12月1日の1口の評価額が 27,500 円だから、358924.8336 円持っていることになるよ
利益だけで MIU MIU も普通に手が出ちゃう
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三井住友・ＤＣ外国債券インデックスファンドを購入したケース
2005年からの評価額推移を図2に示すね。
18年間投資していると 8.646868 口保有するよ
2022年12月1日の1口の評価額が 22,045 円だから、190620.2 円持っていることになるよ
まとめ
どの商品選ぶか次第だけど毎年1万円投資していくとそれなりに大きな金額になるよ
ただし、今回の計算には税金・運用管理費・購入手数料は含んでいないよ
利益が出たらきちんと確定申告しようね
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