免責事項
この記事は 2022/7/15 時点での内容で記載しています。内容が古い可能性があります。
本記事は個人投資家の勝手な評価ですので絶対に正しいとは言い切れません。
本記事中の画像は特に断りがない場合、各商品の2022年7月15日に閲覧できる目論見書/運用報告書から抜粋したものです。
はじめに
国際債券比較の第2回記事です。目的や他の商品は以下を参照ください。
比較商品と概要
Ｏｎｅ－海外国債ファンド [1]
- 経費率：1.045%
- 2008年に10万円分運用した場合の結果
- 口数：7.9万口
- 分配金総計：\45,425
- 分配金を含んだ2022年時点の総資産：\106,418
商品特徴
海外国債マザーファンドならびにFTSE世界国債インデックス対象国の公債を運用します。
フランクリン－ＬＭ・米ドル毎月分配型ファンド [2]
- 経費率：0.99%
- 2008年に10万円分運用した場合の結果
- 口数：12万口
- 分配金総計：\21,967
- 分配金を含んだ2022年時点の総資産：\111,416
商品特徴
米国の国債、政府機関債、事業債、モーゲージ担保債務証書等を含むモーゲージ証券（ＭＢＳ）、資産担保証券（ＡＢＳ）等を運用します。
Ｏｎｅ－ＭＨＡＭ ＵＳインカムオープン毎月決算コース（為替ヘッジなし） [3]
- 経費率：1.815%
- 2008年に10万円分運用した場合の結果
- 口数：10.6万口
- 分配金総計：\69,402
- 分配金を含んだ2022年時点の総資産：\177,176
商品特徴
米国の債券市場３セクター（高格付け債・株式関連債・ハイイールド債）に分散投資します。
三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ 米国債券インカムオープン [4]
- 経費率：1.155%
- 2008年に10万円分運用した場合の結果
- 口数：12.5万口
- 分配金総計：\53,672
- 分配金を含んだ2022年時点の総資産：¥138,271
商品特徴
高格付けの米ドル建ての公社債に投資します。
三菱ＵＦＪ国際－三菱ＵＦＪ 海外債券オープン（３ヵ月決算型）[5]
- 経費率：1.21%
- 2008年に10万円分運用した場合の結果
- 口数：8.5万口
- 分配金総計：\36,853
- 分配金を含んだ2022年時点の総資産：¥125,530
商品特徴
世界主要国の公社債への分散投資します。
比較結果
独自に計算した2008年の評価額を1とした評価額推移を図1に示します。
この5本ならいずれも購入しないです。ほぼほぼ元本割れなので購入候補にならないです。
参考
[1] 海外国債ファンド, https://racaty.net/ca4ieb1kjpqs
[2] LM・米ドル毎月分配型ファンド, https://www.franklintempleton.co.jp/products/530007.html
[3] ＭＨＡＭ ＵＳインカムオープン毎月決算コース（為替ヘッジなし）, http://www.am-one.co.jp/fund/summary/162803/
[4] 三菱ＵＦＪ 米国債券インカムオープン （愛称：夢咲月）, https://www.am.mufg.jp/fund/920784.html
[5] 三菱ＵＦＪ 海外債券オープン（３ヵ月決算型）（愛称：四季の恵み（海外債券））, https://www.am.mufg.jp/fund/532301.html
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